HeredarioDiagnóstico

Dossier para notaría

Así queda tu dossier

Seis hojas: un resumen para leer antes de la cita, tus datos, lo que quieres con tus palabras, tus preguntas y un mapa de tu patrimonio. La última hoja es para tu familia.

Caso ficticio

Carmen no existe. Los nombres, las direcciones y las referencias son inventados.
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Heredario
Preparado el 3 de octubre de 2026

No es un testamento

Dossier de preparación para notaría

Carmen Ruiz Ortega

Resumen

Lo esencial en una página, para leerlo antes de la cita.

Quién soy
Carmen Ruiz Ortega, 63 años, vecina de Madrid. Casada en gananciales.
Mi familia
Mi marido, Andrés, y dos hijos mayores de edad: Lucía y Daniel.
Qué quiero dejar resuelto
Que Andrés pueda seguir en casa sin depender de nadie y que después todo pase a mis hijos a partes iguales.
Testamento anterior
No tengo testamento.
Circunstancias que quiero que revise
Ninguna de las que piden revisión especial.

Este documento prepara tu conversación con el notario. No es un testamento ni asesoramiento jurídico: el testamento lo redacta y autoriza el notario. Todo lo que contiene lo ha declarado su titular en la fecha indicada.

Carmen Ruiz Ortega · 3 de octubre de 2026Dossier de preparación para notaría · No es un testamento

1Mis datos

Los datos de identificación que la notaría pide para preparar el documento.

Nombre y apellidos
Carmen Ruiz Ortega
DNI o NIE
00000000T
Fecha y lugar de nacimiento
14 de marzo de 1963, Segovia
Nombre de mis padres
Julián (fallecido) y Rosario (vive)
Estado civil
Casada con Andrés Molina Paz desde 1989
Régimen económico del matrimonio
Gananciales. No hicimos capitulaciones.
Domicilio
Calle del Ejemplo 12, 3.º B, 28000 Madrid
Nacionalidad
Española
Vecindad civil
Creo que común: nací en Segovia y vivo en Madrid desde 1985.Pendiente
Teléfono y correo
600 000 000 · [email protected]

2Mi familia

Las personas que el notario necesita conocer para explicarte tus opciones.

Cónyuge o pareja
Andrés Molina Paz, mi marido. 65 años.
Hijos e hijas
  • Lucía Molina Ruiz, 1992. Hija de los dos.
  • Daniel Molina Ruiz, 1995. Hijo de los dos.
Padres que viven
Mi madre, Rosario Ortega, 88 años.
Personas que dependen de mí
Nadie depende económicamente de mí.
Otras personas a las que quiero tener en cuenta
Mi ahijada, Irene, a la que quiero dejar un recuerdo.
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3Testamento anterior

Si ya otorgaste uno, el nuevo normalmente lo sustituye.

¿Tengo testamento?
No.

4Lo que quiero

Con mis palabras. El notario me dirá cómo se puede hacer y qué límites hay.

Lo que más me importa
Que mi marido no tenga que vender la casa ni pedir permiso a nadie para vivir en ella.
Para mi pareja
Que Andrés pueda usar todo mientras viva.
Para mis hijos
A partes iguales entre Lucía y Daniel.
Sobre la vivienda
La casa de Madrid, para que siga viviendo Andrés. El apartamento de Dénia no me importa que se venda.
Cosas concretas para personas concretas
El reloj de mi padre, para Daniel. Mis pendientes de oro, para Irene.
Personas de confianza
Mi hermana Pilar, si hace falta alguien que ponga orden.
Otros deseos
No sé si conviene dejar algo dicho sobre el plan de pensiones.Pendiente

5Preguntas para el notario

Las preguntas que corresponden a mi situación. Las respuestas son del notario, no de Heredario.

  1. 1. Quiero que mi cónyuge pueda seguir viviendo en casa y disponer de lo necesario. ¿Qué fórmulas hay y qué les corresponde a mis hijos?

  2. 2. ¿Me conviene nombrar a alguien que se ocupe de ejecutar el testamento?

  3. 3. ¿Cuánto cuesta, cuándo recibo mi copia y qué hago si más adelante quiero cambiarlo?

Carmen Ruiz Ortega · 3 de octubre de 2026Dossier de preparación para notaría · No es un testamento

6Mapa de mi patrimonio

Una orientación, no un inventario. Para hacer testamento no hace falta detallar cada bien.

Viviendas y otros inmuebles

  • Vivienda habitual · Calle del Ejemplo 12, 3.º B, 28000 Madrid

    Referencia catastral 0000000XX0000X0003AA · Residencial · 96 m² · 1974Tomado de una fuente oficial

    La mitad. La otra mitad es de Andrés. Sin hipoteca.

    Papeles: Escritura en la carpeta azul.

  • Apartamento · Avenida del Ejemplo 4, 2.º 1.ª, 03700 Dénia

    Referencia catastral 0000000YY0000Y0007BB · Residencial · 54 m² · 1998Tomado de una fuente oficial

    La mitad. Hipoteca con CaixaBank hasta 2031.

    Papeles: No encuentro la escritura.

Bancos e inversiones

  • CaixaBank

    Cuenta común, hipoteca y plan de pensiones

    Papeles: Oficina de mi barrio

  • ING

    Cuenta de ahorro a mi nombre

    Papeles: Solo en la aplicación

Seguros y planes de pensiones

  • VidaCaixa · Seguro de vida ligado a la hipoteca o a un préstamo

    Seguro de vida de la hipoteca de Dénia

    Papeles: Con la escritura de la hipoteca

  • Santalucía · Seguro de decesos

    Decesos familiar, cubre a los cuatro

    Papeles: Carpeta azul

  • Mapfre · Seguro de hogar

    Hogar de Madrid y de Dénia

    Papeles: Carpeta azul

Préstamos y deudas

  • Hipoteca del apartamento de Dénia, con CaixaBank.

Vehículos, empresa y otros

  • Un coche a mi nombre.

Sin saldos ni valoraciones: lo que haya el día de la herencia se acreditará entonces.

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7Palabras que vas a oír

Solo las que corresponden a tu caso.

Testamento abierto
El habitual. Le cuentas tu voluntad al notario, él lo redacta, te lo lee y lo firmáis. El original se queda en la notaría.
Legítima
La parte de la herencia que la ley reserva a ciertos familiares. Limita lo que puedes repartir libremente.
Mejora
En derecho común, la parte con la que puedes favorecer a unos hijos o nietos sobre otros.
Usufructo
El derecho a usar un bien y quedarse con lo que produce, sin ser su dueño. Es frecuente dejárselo al cónyuge.
Legado
Dejar una cosa concreta a una persona concreta, aparte del reparto general.
Albacea
La persona que nombras para que se encargue de que tu testamento se cumpla.

8El día de la cita

Qué llevar y qué va a pasar.

Qué llevar

  • Tu DNI o NIE original y en vigor.
  • Este dossier, impreso o enviado antes por correo a la notaría.
  • Los nombres completos de las personas que vas a mencionar.
  • Si ya tienes testamento, la copia o al menos la fecha y el notario.

Qué va a pasar

  1. Hablas con el notario o con un oficial sobre lo que quieres.
  2. La notaría redacta el testamento, normalmente para otro día.
  3. El notario te lo lee, resuelve tus dudas y lo firmáis.
  4. Te entregan una copia. El original queda en la notaría y se comunica al Registro de Actos de Última Voluntad.

No hace falta

  • Escrituras, notas simples o un inventario completo de tus bienes.
  • Que vengan tus herederos.
  • Certificados que solo existen tras un fallecimiento.

Mis notas de la cita

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Hoja aparte

Para mi familia: dónde está todo

Esta hoja no es para el notario. Guárdala donde tu familia pueda encontrarla.

Mi testamento
Lo anotaré tras la firma: fecha, notario y dónde guardo la copia.Pendiente
Dónde guardo los papeles
Carpeta azul del armario del despacho: escrituras, pólizas y recibos del IBI.
Entidades con las que hay que hablar
CaixaBank, ING, Mapfre y Santalucía. Ver el mapa de patrimonio.
Personas de contacto
  • Gestoría López, que nos hace la renta: 910 000 000.
  • Administrador de la finca de Madrid: 910 000 001.
Lo que solo se podrá pedir cuando llegue el momento
Los certificados oficiales de abajo. Hoy no existen ni hacen falta.

Cuando llegue el momento

  • Certificado de defunciónSede del Ministerio de Justicia: Certificado de defunción (Registro Civil)
  • Certificado de Actos de Última VoluntadSede del Ministerio de Justicia: Certificado de Actos de Última Voluntad
  • Certificado de seguros de cobertura de fallecimientoSede del Ministerio de Justicia: Certificado de Contratos de Seguros de Cobertura de Fallecimiento
  • Copia autorizada del último testamentoConsejo General del Notariado: Copia autorizada del testamento y escritura de herencia

Una copia antigua del testamento no prueba que sea el último: lo acredita el certificado de últimas voluntades.

Carmen Ruiz Ortega · 3 de octubre de 2026 · Hoja para la familia, no para la notaríaDossier de preparación para notaría · No es un testamento